Preguntas Frecuentes

PlanificaFin es un programa educativo centrado en la planificación financiera personal. Ofrecemos formación estructurada que combina sesiones grupales, orientación individual y materiales prácticos para que cada participante pueda comprender los fundamentos de la gestión económica personal. No somos una entidad de asesoramiento financiero regulada ni gestionamos inversiones o productos financieros. Nuestro propósito es puramente formativo: proporcionar conocimientos y herramientas que permitan a cada persona tomar decisiones financieras con mayor confianza y criterio propio.

No es necesario tener formación previa en finanzas ni experiencia en la materia. El programa está diseñado para ser accesible desde el nivel más básico. Comenzamos explicando conceptos fundamentales como ingresos, gastos, presupuesto y ahorro, y avanzamos de forma progresiva hacia temas más específicos. Si ya cuentas con ciertos conocimientos, las sesiones individuales de orientación permiten adaptar el enfoque a tu nivel y centrarse en las áreas que te resulten más relevantes.

No. PlanificaFin es exclusivamente un servicio educativo y de orientación. No estamos registrados como entidad de asesoramiento financiero en la CNMV ni en ningún otro organismo regulador. No gestionamos inversiones, carteras, seguros ni ningún tipo de producto financiero. Lo que ofrecemos es formación práctica para que cada participante adquiera los conocimientos necesarios y pueda tomar sus propias decisiones financieras de manera informada. Si necesitas asesoramiento financiero específico, te recomendamos consultar con un profesional regulado.

El programa se dirige a personas mayores de edad que desean mejorar su capacidad de gestión financiera personal. Esto incluye jóvenes que comienzan su vida profesional, familias que quieren organizar mejor las finanzas del hogar, trabajadores autónomos que necesitan separar sus cuentas personales y profesionales, y personas en momentos de transición vital como un cambio de empleo, una separación o la planificación de la jubilación. No hay un perfil único; lo importante es tener interés en aprender y disposición para dedicar tiempo al proceso formativo.

PlanificaFin comenzó su actividad en 2018 en Madrid. Desde entonces, hemos formado a más de 2.800 participantes a través de diferentes ediciones del programa. Con el tiempo, hemos ampliado nuestra oferta incluyendo la modalidad online, lo que nos permite atender a personas desde cualquier punto de España. Nuestro equipo cuenta con formadores con experiencia en educación financiera, pedagogía y gestión económica que revisan y actualizan los contenidos de forma continuada.

El proceso de inscripción comienza con una solicitud de información. Puedes rellenar el formulario de contacto en nuestra web, llamarnos al +34 91 432 56 78 o enviarnos un correo a [email protected]. Tras recibir tu solicitud, un miembro de nuestro equipo se pondrá en contacto contigo en un plazo de 24 a 48 horas laborables para responder a tus preguntas, explicarte las opciones disponibles y orientarte sobre la modalidad más adecuada. Una vez que decidas participar, formalizamos la inscripción y recibes toda la información de acceso.

Los precios varían según la modalidad elegida (presencial en Madrid u online), el tipo de programa (individual o en pareja) y el nivel de personalización deseado. Preferimos informar sobre las tarifas de forma personalizada para que puedas recibir un presupuesto ajustado a tu situación concreta. Te invitamos a contactarnos a través del formulario o por teléfono para recibir información detallada sobre precios, formas de pago disponibles y posibles opciones de fraccionamiento. Todas las tarifas se comunican de forma clara y completa antes de formalizar cualquier inscripción.

No, ninguno. La primera conversación informativa es completamente gratuita y sin compromiso. Su objetivo es que puedas resolver tus dudas, conocer los detalles del programa y valorar si se ajusta a lo que buscas. No hay ninguna obligación de inscribirse tras esta consulta inicial. Tampoco utilizaremos tus datos para fines distintos a los que hayas consentido expresamente.

Sí, ofrecemos diferentes opciones de pago para facilitar el acceso al programa. Además del pago único, disponemos de planes de fraccionamiento que te permiten distribuir el coste a lo largo de la duración del programa. Los detalles exactos de las condiciones de pago se explican durante la consulta informativa y se recogen en el documento de inscripción. No aplicamos intereses por fraccionamiento dentro de las opciones estándar que ofrecemos.

Sí. De acuerdo con la normativa vigente de consumidores, dispones de un periodo de desistimiento tras la formalización de la inscripción. Las condiciones específicas de cancelación, incluyendo plazos y posibles reembolsos parciales, están detalladas en nuestros Términos y Condiciones. Si por algún motivo no puedes continuar con el programa una vez iniciado, te ofrecemos la posibilidad de aplazar tu participación a una edición posterior, sujeta a disponibilidad.

Sí, emitimos factura completa con todos los datos fiscales requeridos para cada inscripción. Si eres autónomo o empresa, la factura incluirá el NIF/CIF correspondiente y podrás utilizarla para tus registros contables. La factura se envía por correo electrónico tras la confirmación del pago y también está disponible para descarga desde la plataforma del alumno.

El programa cubre 12 módulos temáticos que abarcan los fundamentos de la planificación financiera personal. Entre los temas principales se encuentran: análisis de ingresos y gastos, elaboración de presupuestos, gestión del ahorro, conceptos básicos de fiscalidad en España, comprensión de productos financieros comunes (cuentas, depósitos, fondos), planificación para objetivos a medio y largo plazo, gestión de deudas, protección mediante seguros básicos, nociones de planificación para la jubilación y herramientas digitales para la gestión financiera. Cada módulo combina teoría explicada de forma accesible con ejercicios prácticos.

El programa principal tiene una duración de 10 semanas. Durante este periodo, se celebra una sesión grupal semanal de 90 minutos. Además, cada participante dispone de 3 sesiones individuales de orientación de 45 minutos cada una, que puede programar a lo largo del programa según su conveniencia. En total, supone aproximadamente 17 horas de formación directa, más el tiempo que cada persona dedique a los ejercicios prácticos y la consulta de materiales complementarios. Tras la finalización, se mantiene el acceso a la plataforma online durante 12 meses adicionales.

Al inscribirte, recibes acceso a un paquete completo de materiales formativos. Esto incluye cuadernos de trabajo para cada módulo, plantillas de presupuesto descargables en formato Excel y PDF, guías temáticas de referencia, vídeos explicativos complementarios disponibles en la plataforma y un glosario de términos financieros en español. Todos los materiales han sido desarrollados por nuestro equipo pedagógico y están escritos en un lenguaje claro y accesible, sin tecnicismos innecesarios. Los participantes en modalidad presencial también reciben los materiales en formato impreso.

Las sesiones individuales son encuentros de 45 minutos con un orientador financiero del equipo de PlanificaFin. En estas sesiones, puedes revisar tu situación particular, plantear dudas específicas sobre los temas tratados en las sesiones grupales y recibir sugerencias educativas adaptadas a tus circunstancias personales. El orientador puede ayudarte, por ejemplo, a revisar el presupuesto que has elaborado como ejercicio, a identificar áreas de mejora en tu gestión financiera o a profundizar en algún tema que te resulte especialmente relevante. Se trata de guía formativa, no de asesoramiento financiero regulado.

Las sesiones son impartidas por formadores con experiencia en educación financiera y pedagogía. Nuestro equipo está compuesto por profesionales con formación en economía, finanzas y educación, que se dedican a la divulgación financiera y la formación de adultos. Cada formador combina conocimiento técnico con habilidades pedagógicas que permiten explicar conceptos complejos de forma sencilla. Los perfiles de nuestros formadores están disponibles en la sección Sobre Nosotros.

Sí, al completar todos los módulos y ejercicios prácticos del programa, recibes un certificado de finalización emitido por PlanificaFin. Este documento detalla las horas de formación completadas, los temas cubiertos y las competencias trabajadas. Es importante señalar que se trata de un certificado propio de PlanificaFin, no de una certificación oficial emitida por una institución académica o un organismo regulador. Sirve como constancia de tu participación y formación en planificación financiera personal.

Sí, todo el contenido del programa está desarrollado específicamente para el contexto financiero, fiscal y legal de España. Los ejemplos, casos prácticos, referencias a productos financieros, normativa tributaria y herramientas se basan en la realidad española. Esto incluye, por ejemplo, la declaración de la renta, los tipos de cuentas bancarias habituales en el mercado español, el sistema de pensiones, y los marcos legales aplicables a las finanzas personales en nuestro país. Los materiales se revisan y actualizan trimestralmente para reflejar cambios normativos relevantes.

Sí, el programa está disponible tanto en modalidad presencial en Madrid como en formato online por videoconferencia. El contenido formativo, los materiales y las sesiones de orientación individual son idénticos en ambas modalidades. La modalidad online permite participar desde cualquier punto de España sin necesidad de desplazamiento. Las sesiones se realizan en tiempo real con el formador, no son clases pregrabadas, lo que permite la interacción directa y la resolución de dudas en el momento.

Las sesiones presenciales se celebran en nuestra sede de Madrid, situada en la Calle de Serrano 41, 28001 Madrid. Es una ubicación céntrica y bien comunicada por transporte público, con paradas de metro cercanas (Serrano, línea 4). Las aulas están equipadas para grupos reducidos y disponen de proyector, pizarra y material de trabajo. Si necesitas indicaciones para llegar o información sobre aparcamiento cercano, puedes consultarnos antes de tu primera sesión.

Disponemos de grupos con horarios de mañana y de tarde para adaptarnos a diferentes situaciones laborales y personales. Los grupos de mañana suelen tener sesiones entre las 10:00 y las 12:00, mientras que los de tarde funcionan entre las 18:00 y las 20:00. Los horarios exactos de cada edición se comunican al solicitar información, ya que pueden variar según la convocatoria. Las sesiones individuales de orientación se programan por mutuo acuerdo entre el participante y el orientador, dentro del horario de atención (lunes a viernes, 9:00 a 18:00).

Los grupos se limitan a un máximo de 15 participantes. Este tamaño reducido permite mantener un ambiente de trabajo productivo donde el formador puede atender las dudas individuales, facilitar la participación activa y asegurar que cada persona recibe la atención necesaria durante las sesiones. Si un grupo se completa, abrimos nuevas plazas en la siguiente convocatoria.

Entendemos que pueden surgir imprevistos. Si no puedes asistir a una sesión grupal, las grabaciones están disponibles en la plataforma online dentro de las 48 horas siguientes, junto con los materiales correspondientes. De este modo, puedes seguir el ritmo del programa sin perder contenido. Si la ausencia se produce en la modalidad presencial, también tienes la opción de incorporarte puntualmente a una sesión online del mismo módulo, cuando esté disponible. Las sesiones individuales pueden reprogramarse con al menos 24 horas de antelación.

El acceso a la plataforma se mantiene durante 12 meses desde la fecha de inicio del programa. Durante este periodo, puedes consultar todos los materiales formativos, revisar las grabaciones de las sesiones, acceder a las plantillas y recursos descargables, y participar en el foro de preguntas. Esto te permite repasar contenidos a tu ritmo incluso después de haber completado las sesiones programadas. Si necesitas una extensión del acceso, puedes consultarnos sobre las opciones disponibles.

Para participar en las sesiones online necesitas un ordenador, tableta o dispositivo móvil con conexión a Internet estable, cámara web (recomendada pero no obligatoria) y micrófono. Las sesiones se realizan a través de una plataforma de videoconferencia de uso sencillo, y antes del inicio del programa te enviamos instrucciones detalladas de acceso junto con un enlace de prueba para verificar que todo funciona correctamente. La plataforma de materiales es accesible desde cualquier navegador web sin necesidad de instalar software adicional.

Nos tomamos la protección de datos muy en serio. Cumplimos con el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) y la Ley Orgánica de Protección de Datos y Garantía de Derechos Digitales (LOPDGDD). Tus datos personales se utilizan exclusivamente para las finalidades indicadas en nuestra Política de Privacidad: gestión de tu solicitud, comunicación sobre el programa y prestación del servicio educativo. No vendemos ni compartimos datos personales con terceros para fines comerciales. Puedes ejercer tus derechos de acceso, rectificación, supresión y portabilidad en cualquier momento.

La información que facilitas a través de los formularios de contacto se utiliza únicamente para responder a tu consulta, proporcionarte la información que has solicitado sobre el programa y, en caso de inscripción, gestionar tu participación en el mismo. No enviamos comunicaciones comerciales no solicitadas. Si deseas recibir información sobre futuras ediciones o novedades, te lo preguntaremos expresamente y solo te incluiremos en estas comunicaciones si das tu consentimiento. Puedes retirar tu consentimiento en cualquier momento contactándonos a [email protected].