Educación financiera accesible y práctica desde 2017
Somos un equipo de formadores dedicados a enseñar planificación financiera personal de manera clara, estructurada y aplicable a la vida real de cada participante.
Cómo empezó PlanificaFin
PlanificaFin nació en 2017 en Madrid, cuando un grupo de profesionales del ámbito educativo y económico detectó una necesidad creciente entre las personas de su entorno: muchas tenían ingresos estables pero carecían de conocimientos básicos para organizar sus finanzas de forma eficaz. Los conceptos de presupuesto, ahorro planificado y previsión a medio plazo eran desconocidos para una parte significativa de la población adulta.
La idea fue sencilla desde el principio: crear un espacio de aprendizaje donde las personas pudieran adquirir habilidades financieras prácticas sin necesidad de formación previa en economía ni contabilidad. No se trataba de impartir teoría abstracta, sino de proporcionar herramientas concretas que cada participante pudiera aplicar desde la primera semana del programa.
Empezamos con talleres presenciales para grupos de diez personas en un espacio compartido en el barrio de Salamanca. La respuesta fue muy positiva y los grupos empezaron a llenarse por recomendación directa. En 2019 estructuramos el programa completo de 12 módulos, incorporamos la modalidad online en 2020 y desde entonces hemos formado a más de 2.800 personas en toda España.
A lo largo de estos años, hemos mantenido una premisa constante: la educación financiera funciona mejor cuando es práctica, respetuosa y adaptada al contexto real de cada persona. No vendemos resultados milagrosos ni prometemos cifras concretas. Enseñamos habilidades, proporcionamos herramientas y acompañamos el proceso de aprendizaje con dedicación y rigor.
Nuestros principios de trabajo
Valores que guían cada sesión, cada material y cada interacción con nuestros participantes.
Transparencia
Comunicamos de forma clara qué ofrecemos y qué no. Nuestros participantes conocen el contenido completo del programa, las tarifas y las condiciones antes de inscribirse. No utilizamos técnicas de presión ni promesas de resultados específicos. La honestidad es la base de nuestra relación con cada persona que confía en nosotros.
Accesibilidad
Creemos que la educación financiera no debería ser un privilegio reservado a quienes ya poseen conocimientos económicos avanzados. Nuestros materiales están escritos en lenguaje claro, sin jerga innecesaria, y las sesiones se diseñan para que cualquier persona pueda seguirlas con comodidad, independientemente de su formación previa.
Enfoque práctico
Cada concepto que enseñamos viene acompañado de ejercicios y herramientas que permiten aplicarlo de inmediato. No nos quedamos en la teoría. Las plantillas de presupuesto, las guías de seguimiento y las actividades de simulación están pensadas para que el aprendizaje se traduzca en cambios tangibles en la gestión financiera personal del participante.
Respeto individual
Cada persona tiene una situación económica, unos objetivos y un ritmo de aprendizaje diferentes. No juzgamos el punto de partida de nadie. Nuestras sesiones individuales de orientación están diseñadas para adaptarse a las circunstancias particulares de cada participante, ofreciendo sugerencias educativas personalizadas sin imponer criterios externos.
Actualización continua
El panorama financiero y normativo en España cambia con regularidad. Nuestros materiales se revisan cada trimestre para incorporar novedades relevantes, ajustar ejemplos y garantizar que los contenidos reflejan la realidad actual. Los formadores participan en formación continua para mantenerse al día en metodologías educativas y tendencias del sector.
Independencia
No estamos vinculados a ninguna entidad financiera, banco ni producto de inversión. Nuestra única fuente de ingresos son las matrículas del programa educativo. Esto nos permite mantener una perspectiva neutral en todo el contenido que impartimos, sin conflictos de interés ni recomendaciones sesgadas hacia productos o servicios concretos.
Las personas detrás del programa
Formadores con experiencia en educación, economía y gestión financiera personal que comparten un compromiso con la enseñanza clara y rigurosa.
Elena Martínez
Directora y Fundadora
Licenciada en Economía por la Universidad Complutense de Madrid y Máster en Educación Financiera. Con más de 14 años de experiencia en formación para adultos, Elena fundó PlanificaFin tras trabajar en programas de alfabetización financiera en organizaciones sin ánimo de lucro. Su enfoque combina rigor académico con cercanía y un profundo compromiso con hacer la educación financiera accesible para todos.
Pablo Ruiz
Formador Principal
Graduado en Administración de Empresas por la Universidad de Valencia y con certificación en coaching financiero. Pablo se incorporó a PlanificaFin en 2018 y lidera las sesiones grupales del programa presencial y online. Su capacidad para explicar conceptos complejos de forma sencilla es una de las cualidades más valoradas por los participantes en las encuestas de satisfacción.
Lucía Fernández
Orientadora Individual
Diplomada en Trabajo Social y especializada en orientación financiera para familias. Lucía se encarga de las sesiones individuales donde cada participante puede analizar su situación personal con total confidencialidad. Su experiencia previa en servicios sociales aporta una sensibilidad especial para tratar temas económicos sin juicios y con empatía genuina.
Andrés García
Contenidos y Plataforma
Graduado en Comunicación Audiovisual y especialista en diseño instruccional. Andrés desarrolla los materiales escritos, las plantillas interactivas y los vídeos explicativos del programa. Se incorporó en 2020 para impulsar la transición al formato online y desde entonces se encarga de que la experiencia digital sea fluida, accesible y visualmente clara para todos los perfiles de usuario.
Nuestra evolución en cifras
Datos que reflejan el crecimiento orgánico de un proyecto educativo construido sobre la confianza de nuestros participantes.
Año de fundación
Personas formadas
Tasa de satisfacción
Formadores en el equipo
Hitos principales
Los momentos que han marcado la evolución de PlanificaFin desde sus primeros talleres hasta el programa estructurado actual.
Fundación en Madrid
Elena Martínez y dos colaboradores lanzan los primeros talleres de planificación financiera personal para grupos reducidos en el barrio de Salamanca. Las sesiones se realizan en un espacio de coworking con capacidad para diez personas. La primera edición reúne a 38 participantes en cuatro meses.
Ampliación del equipo
Pablo Ruiz se incorpora como formador principal y se establecen las sesiones individuales de orientación como parte del programa. La demanda crece por recomendación directa y se abren dos convocatorias trimestrales en lugar de una. El número de participantes supera los 200 en el primer año completo de actividad.
Programa estructurado de 12 módulos
Se diseña el programa completo con 12 módulos temáticos, cuadernos de trabajo y plantillas de seguimiento. Se incorpora Lucía Fernández como orientadora individual especializada en familias. El programa pasa de ser un taller puntual a convertirse en una formación integral y progresiva con seguimiento personalizado.
Lanzamiento online
Ante la necesidad de adaptación, se desarrolla la plataforma digital y se incorpora Andrés García para crear los materiales audiovisuales. La modalidad online permite alcanzar participantes de toda España, duplicando el número de inscripciones respecto al año anterior y democratizando el acceso al programa.
Superamos los 1.500 participantes
Se alcanza la cifra de 1.500 personas formadas y se introduce el módulo específico para trabajadores autónomos. La tasa de satisfacción medida mediante encuestas anónimas se sitúa en el 93%. Se inicia la revisión trimestral sistemática de todos los materiales para mantenerlos actualizados.
Más de 2.800 participantes formados
El programa cuenta con convocatorias mensuales en ambas modalidades, un equipo consolidado de cuatro formadores y una comunidad creciente de exparticipantes que continúan accediendo a la plataforma y a las actualizaciones de contenido. La tasa de satisfacción se mantiene en el 94% y seguimos creciendo de forma orgánica.
Qué hacemos y qué no hacemos
Queremos ser completamente claros sobre el alcance de nuestro servicio. Esto nos permite establecer expectativas realistas y construir una relación de confianza con cada persona que participa en el programa.
Lo que sí hacemos
- Impartimos formación en conceptos de planificación financiera personal: presupuestación, ahorro, gestión de deuda y previsión a medio plazo.
- Proporcionamos materiales educativos prácticos, plantillas y ejercicios aplicables a la vida cotidiana.
- Ofrecemos sesiones de orientación individual donde analizamos la situación del participante desde una perspectiva educativa.
- Adaptamos el contenido al marco fiscal y financiero de España, con ejemplos y casos prácticos relevantes.
Lo que no hacemos
- No ofrecemos asesoramiento financiero regulado ni estamos registrados como entidad de asesoramiento ante la CNMV.
- No gestionamos inversiones, carteras ni recomendamos productos financieros concretos.
- No prometemos resultados económicos específicos ni garantizamos cifras de ahorro o rentabilidad.
- No sustituimos la labor de asesores financieros, contables ni abogados especializados en materia fiscal.
Nota importante: PlanificaFin es un servicio educativo y de orientación en planificación financiera personal. Si necesitas asesoramiento financiero regulado, te recomendamos consultar con un profesional registrado en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
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