Programa de Habilidades en Planificación Financiera
Un itinerario educativo de 12 módulos que cubre desde los fundamentos de la gestión económica personal hasta la creación de un plan financiero estructurado. Diseñado para personas que quieren comprender y mejorar su relación con el dinero de forma práctica y realista.
Módulos formativos
Horas de formación
Sesiones individuales
Meses de acceso a plataforma
Estructura del programa
El programa se organiza en tres fases progresivas. Cada fase construye sobre la anterior, permitiendo un aprendizaje sólido y aplicable desde las primeras semanas.
Semanas 1-3
Fundamentos
La primera fase se centra en comprender tu punto de partida económico. Aprenderás a analizar tus ingresos y gastos reales, a identificar patrones de consumo y a establecer una base sólida sobre la que construir tu plan financiero. Trabajaremos con tu situación real para que los conceptos tengan aplicación inmediata. No se trata de teoría abstracta, sino de conocer tus números y entender qué significan.
Semanas 4-7
Planificación
En la segunda fase pasamos de entender tu situación a diseñar tu plan. Aprenderás a crear presupuestos funcionales que se adapten a tu vida real, a definir objetivos financieros a corto, medio y largo plazo, y a comprender los productos financieros básicos disponibles en el mercado español. Cada sesión incluye ejercicios prácticos para que apliques lo aprendido esa misma semana.
Semanas 8-10
Consolidación
La fase final integra todo lo aprendido en un plan de acción personal. Trabajarás en la elaboración de tu propio plan financiero completo, aprenderás a ajustarlo ante cambios de circunstancias y conocerás recursos para seguir formándote después del programa. Las sesiones individuales de esta fase se enfocan en revisar tu plan y asegurar que sea realista y sostenible.
Los 12 módulos del programa
Cada módulo aborda un tema específico con explicaciones claras, ejemplos prácticos y ejercicios aplicables. El contenido se imparte de forma progresiva para facilitar la asimilación.
Tu Punto de Partida
Aprende a hacer un inventario completo de tu situación financiera actual: activos, pasivos, ingresos recurrentes y gastos fijos. Este módulo establece la base sobre la que construirás todo el plan. Incluye una plantilla descargable de balance personal que podrás actualizar cada trimestre para ver tu evolución.
Análisis de Gastos
Técnicas para rastrear y categorizar tus gastos durante un período representativo. Aprenderás a distinguir entre gastos esenciales, opcionales y superfluos, y a identificar las áreas donde hay margen de mejora sin sacrificar calidad de vida. Trabajaremos con herramientas sencillas de registro diario que puedes usar en papel o en formato digital.
El Presupuesto Mensual
Creación paso a paso de un presupuesto mensual realista. Exploraremos diferentes métodos de presupuestación como el sistema de sobres, la regla 50/30/20 y el presupuesto base cero, para que elijas el que mejor se adapte a tu forma de gestionar el dinero. Cada participante termina el módulo con su presupuesto personal terminado.
Ahorro con Propósito
Estrategias de ahorro adaptadas a diferentes niveles de ingresos y situaciones. Aprenderás a automatizar el ahorro, a crear un fondo de emergencia y a establecer metas de ahorro específicas con plazos definidos. Este módulo incluye una calculadora de objetivos para visualizar cómo pequeñas cantidades acumuladas generan resultados a lo largo del tiempo.
Entender la Deuda
Tipos de deuda, cómo funcionan los intereses y estrategias para gestionar o reducir las deudas existentes. Analizaremos conceptos como el TAE, la diferencia entre deuda productiva y deuda de consumo, y los métodos más habituales para organizar los pagos de deudas múltiples. Todo explicado con ejemplos del contexto español.
Productos Financieros Básicos
Una guía educativa sobre los productos financieros más habituales: cuentas de ahorro, depósitos a plazo, fondos de inversión de bajo riesgo y planes de pensiones. Explicaremos las características principales de cada uno, sus comisiones típicas y para qué perfil son más adecuados. No recomendamos productos específicos, sino que proporcionamos criterios para evaluarlos.
Seguros y Protección
Comprende qué tipos de seguros existen, cuáles son relevantes según tu situación personal y cómo leer las condiciones de una póliza. Abordaremos seguros de hogar, vida, salud y responsabilidad civil, explicando de forma sencilla qué cubren y qué no. El objetivo es que puedas evaluar si tus coberturas actuales se ajustan a tus necesidades reales.
Fiscalidad Personal
Conceptos básicos sobre el IRPF, deducciones habituales y cómo funciona la declaración de la renta en España. No se trata de sustituir a un asesor fiscal, sino de que comprendas los conceptos fundamentales que afectan a tu bolsillo cada año. Incluye ejemplos prácticos con tramos impositivos actuales y las deducciones más comunes por comunidad autónoma.
Planificación a Medio Plazo
Cómo planificar financieramente para objetivos de entre 2 y 10 años: la compra de un vehículo, reformas del hogar, formación adicional o un viaje significativo. Aprenderás a calcular cuánto necesitas ahorrar mensualmente, a evaluar las opciones disponibles y a crear un calendario financiero que integre estos objetivos en tu presupuesto sin generar estrés económico.
Planificación a Largo Plazo
Conceptos sobre la planificación para la jubilación y objetivos a más de 10 años. Exploraremos el sistema público de pensiones en España, los productos de ahorro a largo plazo y los factores que influyen en tus necesidades futuras. El módulo incluye simulaciones orientativas que te ayudan a visualizar diferentes escenarios según tu edad y capacidad de ahorro.
Tu Plan Financiero
El módulo más práctico del programa: la elaboración de tu plan financiero personal. Utilizando todo lo aprendido en los módulos anteriores, crearás un documento completo que incluye tu diagnóstico, tus objetivos, tu presupuesto, tu estrategia de ahorro y un calendario de revisión. El orientador revisa tu plan en la sesión individual y ofrece sugerencias educativas.
Mantener el Rumbo
Hábitos y rutinas para mantener tu plan financiero actualizado y funcional a lo largo del tiempo. Aprenderás a hacer revisiones trimestrales, a ajustar tu plan ante cambios de circunstancias y a identificar señales de que necesitas modificar tu estrategia. También compartimos recursos de calidad para que puedas seguir formándote de manera autónoma tras el programa.
Elige cómo participar
Ofrecemos dos modalidades con idéntico contenido formativo. Ambas incluyen acceso a la plataforma, materiales completos y sesiones de orientación individual.
Presencial
En Madrid
Las sesiones presenciales se celebran en nuestras instalaciones del centro de Madrid. El formato presencial facilita la interacción directa con los formadores y otros participantes, y permite trabajar los ejercicios prácticos con apoyo inmediato. Las aulas tienen capacidad limitada para mantener la calidad del grupo y la atención personalizada.
- Sesiones grupales cada jueves de 18:00 a 19:30
- Materiales impresos entregados en cada sesión
- 3 sesiones individuales presenciales u online
- Acceso completo a la plataforma digital
- Networking con otros participantes
Online
Desde cualquier lugar de España
La modalidad online te permite participar desde tu casa o lugar de trabajo. Las sesiones se realizan por videoconferencia en directo, con las mismas dinámicas de interacción y participación que en el formato presencial. Todas las sesiones se graban y quedan disponibles en la plataforma para que puedas revisarlas si no puedes asistir en directo alguna semana.
- Sesiones por videoconferencia en directo
- Grabaciones disponibles 24h después de cada sesión
- 3 sesiones individuales por videoconferencia
- Materiales digitales descargables
- Horarios de mañana y tarde disponibles
Todo lo que recibes
Cada participante tiene acceso a un conjunto completo de recursos diseñados para apoyar el aprendizaje durante y después del programa.
📓 Cuaderno de Trabajo
Un cuaderno completo de 120 páginas con resúmenes de cada módulo, espacio para notas y todos los ejercicios prácticos organizados de forma secuencial. Disponible en formato impreso (modalidad presencial) y PDF descargable (modalidad online). Está diseñado como tu guía de referencia permanente, útil incluso después de finalizar el programa.
📊 Plantillas de Presupuesto
Cinco plantillas de presupuesto diferentes en formato de hoja de cálculo, adaptadas a distintas situaciones: persona soltera, pareja sin hijos, familia, autónomo y jubilado. Cada plantilla incluye fórmulas automáticas para calcular totales y porcentajes, y una pestaña de visualización gráfica para ver la distribución de tus gastos de un vistazo.
🎥 Vídeos Complementarios
Más de 30 vídeos cortos (5-10 minutos) que profundizan en conceptos específicos de cada módulo. No son repeticiones de las sesiones, sino contenido adicional que explica temas concretos con mayor detalle. Perfectos para repasar antes de los ejercicios prácticos o para resolver dudas que surjan al aplicar lo aprendido durante la semana.
🧮 Calculadoras Financieras
Herramientas de cálculo sencillas integradas en la plataforma para simular escenarios: calculadora de ahorro a plazo, calculadora de amortización de préstamos, estimador de fondo de emergencia y simulador de objetivos financieros. Todas funcionan con datos que introduces tú mismo, para que puedas experimentar con diferentes variables.
💬 Foro de Participantes
Un espacio privado dentro de la plataforma donde puedes plantear preguntas, compartir experiencias y resolver dudas con otros participantes de tu grupo y con el equipo de formadores. El foro está moderado por un miembro del equipo pedagógico que responde consultas habitualmente en un plazo de 24 horas laborables.
📖 Guías de Referencia
Documentos PDF de referencia rápida sobre temas específicos: glosario de términos financieros, guía de productos bancarios españoles, checklist de revisión trimestral y directorio de recursos públicos de educación financiera. Estos documentos están pensados para consultarlos de forma puntual cuando necesites refrescar algún concepto concreto.
Cómo aprendes en PlanificaFin
Nuestra metodología combina explicación, práctica y revisión para que los conocimientos se conviertan en habilidades duraderas.
Explicación clara
Cada concepto se introduce con un lenguaje accesible, sin tecnicismos innecesarios. Los formadores utilizan ejemplos reales del contexto español para que cada idea tenga sentido práctico. Las sesiones incluyen tiempo para preguntas y aclaraciones, asegurando que nadie se quede atrás independientemente de su nivel de partida.
Práctica guiada
El 60% del tiempo del programa se dedica a actividades prácticas. Cada módulo incluye ejercicios que trabajas con tus propios datos financieros. De esta forma, no solo entiendes los conceptos, sino que los aplicas directamente a tu situación. Los formadores supervisan las actividades y ofrecen orientación durante la realización de los ejercicios.
Revisión personalizada
Las tres sesiones individuales de orientación permiten revisar tu progreso de forma personalizada. Tu orientador analiza los ejercicios que has completado, responde a dudas específicas y sugiere ajustes a tu plan. Estas sesiones son el complemento necesario para que lo aprendido en grupo se adapte perfectamente a tu realidad individual.
Refuerzo continuo
Al inicio de cada sesión se repasan brevemente los conceptos de la semana anterior y se revisan las dudas surgidas durante la práctica semanal. Este ciclo de explicación, práctica y revisión constante refuerza el aprendizaje y garantiza que cada nuevo módulo se construye sobre una base consolidada.
¿Cómo es una semana en el programa?
Para que te hagas una idea concreta del compromiso de tiempo y las actividades, este es el esquema habitual de una semana tipo durante las 10 semanas del programa.
Lectura previa (30 min)
Antes de cada sesión grupal, recibes un breve documento de preparación en la plataforma. Se trata de una introducción al tema de la semana con conceptos clave y preguntas de reflexión. No requiere conocimientos previos: simplemente prepara el terreno para aprovechar mejor la sesión.
Sesión grupal (90 min)
La sesión principal de la semana. El formador explica los conceptos del módulo correspondiente, realiza demostraciones prácticas y guía ejercicios en grupo. Los últimos 20 minutos se dedican a resolver dudas y a presentar la actividad práctica semanal que completarás por tu cuenta.
Ejercicio práctico semanal (45-60 min)
Una actividad práctica que realizas durante la semana, a tu ritmo. Puede ser completar una plantilla de presupuesto, analizar un extracto bancario, calcular tu fondo de emergencia necesario o redactar un objetivo financiero con su plan de acción. Subes el resultado a la plataforma y recibes feedback del formador.
Vídeo complementario (5-10 min)
Cada semana se publican vídeos cortos que profundizan en aspectos específicos del módulo. Son opcionales pero recomendados, especialmente si algún concepto te resulta nuevo. Puedes verlos en cualquier momento desde la plataforma y a tu propio ritmo.
Tiempo total estimado por semana
Aproximadamente 3 a 4 horas semanales, incluyendo la sesión grupal, la lectura previa y el ejercicio práctico. Este tiempo puede variar según la profundidad con la que quieras trabajar cada actividad.
Quién imparte el programa
Nuestro equipo de formadores combina experiencia en educación financiera con habilidades pedagógicas contrastadas.
Elena Morales
Directora del Programa
Licenciada en Economía por la UCM y máster en Educación Financiera. Lleva 9 años dedicada a la formación en planificación financiera personal. Ha impartido más de 200 talleres y coordinado programas formativos para entidades públicas y privadas en toda España.
Carlos Ruiz
Formador Principal
Graduado en ADE y certificado en coaching financiero. Su especialidad son los módulos de presupuestación y gestión de deuda. Antes de incorporarse a PlanificaFin, trabajó 6 años en el departamento de educación al cliente de una entidad bancaria española.
Lucía Fernández
Orientadora Individual
Diplomada en Trabajo Social y formada en mediación financiera familiar. Es la responsable de las sesiones individuales de orientación. Su enfoque se centra en adaptar los contenidos del programa a la situación particular de cada participante, prestando especial atención al contexto emocional del dinero.
Opiniones de participantes
Personas que han completado el programa comparten su valoración de la experiencia formativa.
"Lo que más me gustó fue que todo se trabajaba con mis propios números. No eran ejemplos inventados de familias ficticias, sino mi nómina, mis gastos reales y mis objetivos concretos. Terminé el programa con un presupuesto que llevo usando 8 meses y un fondo de emergencia que antes no tenía. Las sesiones individuales con Lucía fueron especialmente valiosas para organizar las prioridades."
Andrés B.
Ingeniero técnico, Sevilla
"Hice el programa online y la experiencia fue muy buena. Las sesiones por videoconferencia funcionaban bien y poder ver las grabaciones después era un punto a favor. El módulo de fiscalidad fue el que más me sorprendió: nunca había entendido cómo funcionaba realmente la declaración de la renta hasta entonces. El único aspecto que mejoraría es añadir algún módulo específico sobre vivienda."
Patricia G.
Periodista, Bilbao
"Como autónoma, mis ingresos varían bastante cada mes y siempre me costaba planificar. El módulo de presupuesto con ingresos variables y las plantillas adaptadas para autónomos me cambiaron la perspectiva. Carlos explicaba todo con mucha paciencia y los ejemplos eran muy realistas. Recomiendo especialmente la modalidad presencial si estás en Madrid: el grupo aporta mucho."
Sara R.
Fisioterapeuta autónoma, Madrid
"Nos apuntamos mi mujer y yo juntos. Los ejercicios para parejas nos ayudaron a hablar de dinero de forma ordenada y sin conflicto, algo que llevábamos años intentando. El módulo de planificación a largo plazo nos hizo reflexionar sobre la jubilación, un tema que siempre dejábamos para después. Una inversión en formación que ha valido la pena."
Daniel M.
Contable, Zaragoza
Transparencia sobre nuestro servicio
PlanificaFin es un programa educativo de formación en planificación financiera personal. No somos una entidad de asesoramiento financiero registrada en la CNMV ni estamos autorizados para ofrecer asesoramiento financiero regulado según la legislación española vigente.
La orientación que proporcionamos tiene carácter exclusivamente formativo y educativo. No gestionamos inversiones, no recomendamos productos financieros específicos y no tomamos decisiones financieras en nombre de nuestros participantes. Las decisiones financieras que cada persona tome como resultado de lo aprendido en el programa son responsabilidad exclusiva de quien las toma.
Si necesitas asesoramiento financiero personalizado y regulado, te recomendamos acudir a un profesional o entidad debidamente registrada y autorizada por los organismos supervisores correspondientes.
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